新經濟，新世代：未來家族辦公室的七大趨勢

新經濟下事事變幻莫測。除了新冠疫情帶來的挑戰持續，加上氣候變化的全球影響變得越來越明顯，當前嚴重的地緣政治危機威脅著全球穩定。

對於擁有財富的人來說，未來似乎不如以前般篤定。一些人正在重新審視他們的家族辦公室以及為長期保護他們的財富而存在的治理結構。因此，家族辦公室的作用也在擴大，比過去更加靈活和活躍。

就此，星展私人銀行在對家族辦公室的最新研究中，與21 位富裕家族、家族辦公室和政府機構的代表以及該領域的專家進行了深入討論，揭示了世界上最有影響力的家族當前的要務。

以下是我們的一些主要發現：

新世代影響

隨著家族面臨新經濟的挑戰，下一代的意見越來越重要，尤其是在涉及社會和環境問題時，而且有些年長一代也樂於聆聽他們的想法。我們了解到年輕一代日益增長的影響力，如何引發關於不同家族成員應在多大程度上參與日常決策的討論，以及解決繼任問題和最終責任轉移問題的最佳方式。

對家族辦公室的新要求

當今的富裕家族更常尋求專業人士協助營運家族辦公室，針對不斷變化的監管、新興資產類別以及社會和環境趨勢提供最新洞察與指引，以及提供傳統的投資和禮賓的服務。聲譽管理也變得至關重要。

繼承的禁忌

繼承是家族治理的其中一個方面，對年輕一代和年長一代都至關重要。許多家族仍在努力圍繞這一點進行有效的公開對話。許多家族認為當前正是時候挑戰禁忌。制訂全面的計劃可以讓一家之主卸下重擔，讓他們更自由地生活，避免因責任轉移安排不當而打亂計劃。

施比受更有福

如今，慈善事業是吸引年輕家族成員的關鍵，為他們提供了參與治理和投資討論的自然途徑。在變革時期，這是一個有可能將每個人團結起來的主題，確保將共同的價值觀和熱心傳遞給子孫後代。

投資影響力

除了透過贈款和捐贈基金維持對公益事業的長期支援外，富裕家族也越來越重視ESG 和影響力投資。他們藉此維護了傳統的家族原則，並相信他們為其他家族樹立了積極的榜樣。我們常常看到不同世代有不同想法，其中年輕的家族成員更熱衷於創建傳統投資和回饋社會之間的橋樑。

保守創新

影響力投資和社會影響力債券等可持續投資策略具有長期的實際優勢，並有可能帶來非凡的回報。受訪家族認為這些策略具有商業意義，因為在環境問題上被動的成本將超過對回報的任何短期影響。

新的財富聚集地

新加坡擁有穩健的法治體系、可靠的監管制度和友好的商業環境，使其成為極具吸引力的設立家族辦公室的選擇。隨著富裕的亞洲人建立家族辦公室以促進代際財富轉移，西方家族日益希望在亞洲地區建立第二個分支機構，以尋求私募股權、創業投資和直接投資的新機會。