新经济，新世代：未来家族办公室的七大趋势

新经济下事事变幻莫测。除了新冠疫情带来的挑战持续，加上气候变化的全球影响变得越来越明显，当前严重的地缘政治危机威胁着全球稳定。

对于拥有财富的人来说，未来似乎不如以前般笃定。一些人正在重新审视他们的家族办公室以及为长期保护他们的财富而存在的治理结构。因此，家族办公室的作用也在扩大，比过去更加灵活和活跃。

就此，星展私人银行在对家族办公室的最新研究中，与21 位富裕家族、家族办公室和政府机构的代表以及该领域的专家进行了深入讨论，揭示了世界上最有影响力的家族当前的要务。

以下是我们的一些主要发现：

新世代影响

随着家族面临新经济的挑战，下一代的意见越来越重要，尤其是在涉及社会和环境问题时，而且有些年长一代也乐于聆听他们的想法。我们了解到年轻一代日益增长的影响力，如何引发关于不同家族成员应在多大程度上参与日常决策的讨论，以及解决继任问题和最终责任转移问题的最佳方式。

对家族办公室的新要求

当今的富裕家族更常寻求专业人士协助营运家族办公室，针对不断变化的监管、新兴资产类别以及社会和环境趋势提供最新洞察与指引，以及提供传统的投资和礼宾的服务。声誉管理也变得至关重要。

继承的禁忌

继承是家族治理的其中一个方面，对年轻一代和年长一代都至关重要。许多家族仍在努力围绕这一点进行有效的公开对话。许多家族认为当前正是时候挑战禁忌。制订全面的计划可以让一家之主卸下重担，让他们更自由地生活，避免因责任转移安排不当而打乱计划。

施比受更有福

如今，慈善事业是吸引年轻家族成员的关键，为他们提供了参与治理和投资讨论的自然途径。在变革时期，这是一个有可能将每个人团结起来的主题，确保将共同的价值观和热心传递给子孙后代。

投资影响力

除了透过赠款和捐赠基金维持对公益事业的长期支援外，富裕家族也越来越重视ESG 和影响力投资。他们借此维护了传统的家族原则，并相信他们为其他家族树立了积极的榜样。我们常常看到不同世代有不同想法，其中年轻的家族成员更热衷于创建传统投资和回馈社会之间的桥梁。

保守创新

影响力投资和社会影响力债券等可持续投资策略具有长期的实际优势，并有可能带来非凡的回报。受访家族认为这些策略具有商业意义，因为在环境问题上被动的成本将超过对回报的任何短期影响。

新的财富聚集地

新加坡拥有稳健的法治体系、可靠的监管制度和友好的商业环境，使其成为极具吸引力的设立家族办公室的选择。随着富裕的亚洲人建立家族办公室以促进代际财富转移，西方家族日益希望在亚洲地区建立第二个分支机构，以寻求私募股权、创业投资和直接投资的新机会。