0%
亚洲家族办公室的韧性正在面临考验，而这主要来自市场波动、地缘经济紧张局势和颠覆性技术变革等因素。如今，家族办公室发现自身尤其容易受到地缘政治紧张局势、金融风险和日益严峻的网络威胁的影响。
尽管如此，正如星展私人银行近期研究所强调，许多家族办公室正以积极且具有前瞻性的态度迎接未来种种挑战。
在专注于打造并守护世代传承的家族遗产的过程中，家族办公室的首要任务是培养新生代领导者、重新平衡金融风险，以及提前部署以预防网络攻击。与此同时，他们还密切关注新机遇，尤其是人工智能 (AI) 等迅速发展的技术领域。
在经历了数年动荡不定且复杂模糊的环境后，家族领导者可能会认为，其子孙后代同样需要承受自身时代的压力，才能继续守护家族遗产并延续传承。
正因如此，家族领导者务必确保家族后代已做好承担未来责任的准备。对此，他们需要传授自身的智慧，阐释家族为何要坚持某些惯例，以及家族办公室应秉持哪些价值观与传统以维护家族品牌和声誉。
尽管初代家族成员有时对交出家族办公室的掌舵权感到迟疑，但这种权力交接对确保家族办公室真正建立长期韧性至关重要。
香港家族办公室 Voyager Capital 创始人约翰逊 (Johnson Cheng) 指出：「家族需要培养新生代领导者。信任和能力是代际决策不可或缺的基石。」
为此，家族办公室应构筑核心价值观，在此基础上谋求发展，并借助强有力的治理机制加以巩固。与此同时，为年轻家族成员提供商业技能培训也同样重要，这将有助于他们日后积极参与家族企业或家族办公室中的关键岗位。
尽管家族办公室正在制定计划以求建立起影响深远的代际韧性，但在短期内仍需面临许多紧迫挑战。其中，地缘政治风险及其对市场的影响尤其显著。
约翰逊在谈及近期贸易环境变化时坦言：「地缘政治风险是所有人员应首要关注的问题。许多人感到措手不及，直到现在仍不理解中美脱钩对金融有何影响。」
在当前的经济形势下，采取务实且灵活的投资策略至关重要。Valkin Group 创始人兼董事长维沙尔·哈里什昌德拉 (Vishal Harishchandra)指出：「最佳的风险规避策略就是分散投资。我们通过私人信贷投资来实现资本保值，但如果你想要实现资本增值，就应该押注于自己具备专业知识的股票领域。」
部分家族办公室正将资金重新配置于长期投资策略，以规避短期波动风险；另有部分家族办公室则迅速采取行动，努力把握人工智能快速发展所带来的新机遇。乐于投资风险资本的家族办公室可以成为人工智能初创企业的锚定投资者，通过这种方式来获取丰厚回报。
香港曾氏集团 (Tsangs Group) 亦是家族办公室探索人工智能新机遇的实例，集团董事长曾沛霖 (Patrick Tsang) 分享了他对其团队所投资的一款医疗保健应用的浓厚兴趣：「这款应用就像是用户的‘健康伙伴’，能够基于用户习惯提出建议。」
哈里什昌德拉补充道，他的家族办公室也大力投资于人工智能领域，以期望立于行业变革的前沿。他表示：「我们认为，如果未能在人工智能领域采取迅速行动，公司乃至国家就有可能落后于人。」
除了经济波动，网络攻击的威胁亦是当今家族办公室所面临的重大风险。家族办公室通常需低调运作高价值资产，且希望避开公众视线，而这些特征恰好迎合了网络犯罪分子的攻击偏好，使家族办公室成为备受青睐的攻击目标。
此外，随着家族办公室对数字技术的依赖日益加深，以及黑客如今的诈骗手段愈发新颖，家族办公室所面临的网络风险变得日益严峻。
立信德豪 (BDO) 法证咨询服务调查负责人斯蒂芬·彼得斯 (Stephen Peters) 指出：「家族办公室备受黑客青睐，主要是因为这类机构的员工数量相对较少，但却管理着巨额资金和高价值资产。」
发生网络安全事件时，家族办公室可能会发现自己的敏感数据遭黑客「锁定」，并被勒索要求支付赎金。此外，网络犯罪分子还可能会采取复杂的网络欺诈手段。家族办公室高管若收到网络犯罪分子伪装成家族重要成员发来的信息，并信以为真，就有可能在其诱导下提供系统访问权限或进行转账汇款。
彼得斯认为，过去家族办公室由于组织结构紧密，使得他们在应对网络犯罪时具有天然优势。他解释道：「家族办公室通常会与家族成员保持密切联系，因此不太容易上当受骗。」但他同时警告称，如今深度伪造技术逐渐发展到能够精准再现个人的语气和举止，上述优势便随之荡然无存。
化险集团 (Control Risks) 数字风险全球主管詹姆斯·欧文 (James Owen) 指出：「在以前，许多家族办公室采用的是非正式网络治理机制，且内部管控措施有限；而现在，他们需要实施有力的风险管理措施，以应对逐渐升级的网络安全威胁。」
为帮助家族成员和员工应对数字威胁和胁迫风险，欧文建议家族办公室定期进行风险评估，以识别安全漏洞；采取适应性控制措施，如基于情境感知的多因素身份验证机制和安全访问隔离；执行明确的安全政策，并提供基于情境的培训。
增强韧性没有捷径，也没有放之四海而皆准的方法。不过，所幸许多家族办公室都建立在坚实的基础之上，这使得他们在应对市场波动和抵御多变威胁时具有优势。
对部分家族办公室而言，投资于人工智能创新将成为其在经济低迷时期蓬勃发展的关键；而部分家族办公室则会选择依靠相对保守、久经验证的策略。无论作何选择，唯一不变的关键的是家族办公室的适应能力，以及明确坚持为家族后代守护宝贵传承的运营理念，造福未来世代。
